자동차 세금 종합 계산기

자동차 관련 세금 한눈에

자동차에 붙는 세금은 구매·보유·운행·양도4단계로 나뉩니다. 구매 때는 한 번 내는 취득세와 공채가, 보유하는 동안은 해마다 자동차세가, 운행할 때는 기름값에 섞인 유류세가 나갑니다. 계산기는 이 네 단계를 한 번에 계산해 ‘차를 사서 N년 타면 세금으로 얼마가 나가는지’를 보여 줍니다.

계산기는 이렇게 계산합니다

계산기의 모든 결과는 아래 네 줄의 공식에서 나옵니다. 세율·감면 한도·cc당 단가는 지방세법·지방세특례제한법의 2026년 과세연도 기준값을 씁니다.

• 취득세 = 차량가 × 차종별 세율 − 감면액. 전기차 감면과 다자녀 감면처럼 두 가지 이상에 해당하면 감면액이 큰 하나만 적용합니다(지방세특례제한법 §180 중복 감면 배제).
• 공채 실비용 = 차량가 × 지역·배기량별 매입 비율 × 즉시 매도 할인율(12% 가정).
• 자동차세 = 배기량 × cc당 단가 × (1 − 차령 경감률) × (1 − 연납 공제율), 여기에 지방교육세 30%를 더합니다. 차령은 등록한 해를 1년으로 세며, 누적 시뮬레이션에서는 해마다 차령이 1씩 늘어 경감률이 자동으로 커집니다.
• 유류세 = 월 주행거리 × 12 ÷ 연비 × L당 세액. 주행거리와 연비는 매년 같다고 가정합니다.

기본값(차량가 3,000만 원, 1,999cc 휘발유, 서울 신차, 월 1,500km, 연비 12km/L, 1월 연납)으로 계산하면 구매 시 취득세 2,100,000원, 공채 실비 432,000원, 등록비 15,000원을 합해 2,547,000원이 듭니다. 첫해 보유·운행 세금은 자동차세 381,489원, 지방교육세 114,447원, 유류세 1,117,500원을 합한 1,613,436원이고, 5년째에는 차령 경감으로 자동차세가 324,266원까지 줄어 5년간 보유·운행 세금은 7,918,399원, 구매 시 비용까지 더한 5년 누적은 10,465,399원입니다. 이 중 유류세가 가장 큰 몫을 차지하므로, 주행거리가 많은 사람일수록 차종 선택이 세금 총액을 크게 좌우합니다.

취득세 — 차종별 세율과 감면

자동차세 — cc당 단가와 차령 경감

자동차세 본세는 배기량에 cc당 단가를 곱한 값이고, 여기에 지방교육세 30%가 붙습니다. 차령(등록한 해를 1년으로 셈) 3년부터 해마다 5%씩, 최대 50%(차령 12년 이상)까지 줄어듭니다. 예를 들어 2024년에 등록한 차는 2026년에 차령 3년이라 5%가 줄어듭니다.

아래 조견표는 지방교육세까지 더한 1년 치 자동차세입니다(연납 공제 전). 같은 차라도 1,600cc 경계를 넘는 순간 cc당 단가가 140원에서 200원으로 뛰어, 1,598cc와 1,999cc의 세금 차이가 배기량 차이보다 훨씬 큽니다. 오래 탈수록 세금이 줄어드는 폭도 눈여겨보세요.

※ 차령 경감률: 1~2년 0% · 3년 5% · 5년 15% · 8년 30% · 12년 이상 50%. 1월 연납 시 위 금액에서 약 4.58%가 더 줄어듭니다.

공채 매입 — 잊기 쉬운 숨은 비용

차를 등록할 때는 시·도가 발행하는 도시철도채권 또는 지역개발채권을 의무적으로 사야 합니다. 만기까지 보유하면 원금과 이자를 돌려받지만, 대부분은 등록 현장에서 바로 되팔고 그 할인액만 비용으로 떠안습니다. 매입 비율은 조례로 정해져 지역과 배기량마다 다릅니다.

※ 경차(1,000cc 미만)는 공채 매입이 면제됩니다. 서울 1,000~1,600cc 소형차는 2023~2025년 한시 면제가 있었으며 2026년 연장 여부는 서울시에 확인하세요. 서울 외 지역도 조례에 따라 배기량별로 비율이 다른데, 본 도구는 지역 대표값으로 약식 계산합니다. 전기·수소·하이브리드 같은 친환경차는 지역에 따라 채권 매입 감면이 있을 수 있는데, 본 도구에는 반영하지 않았습니다.

유류세 — 주유할 때마다 내는 간접세

주유소 가격에 이미 들어 있어 의식하기 어렵지만, 휘발유·경유에는 L당 정액인 교통·에너지·환경세와 그에 비례하는 교육세(15%)·주행세(26%)가 붙고, 판매 가격 전체에 부가가치세 10%가 한 번 더 붙습니다. 정액 세금은 정부가 한시적으로 인하하기도 해서, 아래 L당 세액은 인하가 없을 때의 기준값입니다. 2026년 9월 넷째 주 전국 평균가(오피넷)로 계산하면, 한시 인하가 없다고 가정할 때 휘발유 가격의 약 49%, 경유 가격의 약 38%가 세금입니다(인하가 시행 중이면 그만큼 낮아집니다).

※ LPG는 2019년부터 일반인도 승용차를 살 수 있게 되었고, L당 세금이 휘발유의 3분의 1 수준입니다. 하이브리드는 휘발유 세액으로 계산하되 연비가 높아 유류세가 그만큼 줄어듭니다.

감면 제도 정리

감면은 차종에 따른 것(전기·경차)과 사람에 따른 것(다자녀·장애인·상이 국가유공자)으로 나뉩니다. 계산기에서 ‘감면 자격’을 고르면 차종 감면과 비교해 더 큰 쪽이 자동으로 적용됩니다.

자동차 양도 — 양도소득세는 없습니다

결과를 볼 때 자주 하는 실수

• 부가세 포함 가격 입력 — 신차 취득세는 부가세를 뺀 가격이 기준입니다. 포함가를 넣으면 취득세가 10% 부풀려집니다.
• 경과 년수와 차령 혼동 — 입력하는 값은 ‘등록 후 지난 햇수’이고, 계산기가 여기에 1을 더해 차령으로 바꿉니다. 올해 등록한 신차는 0을 넣으세요.
• 공채 실비를 매입액으로 착각 — 결과의 공채 금액은 즉시 매도했을 때 떠안는 할인액입니다. 등록 현장에서 잠깐 필요한 매입 대금은 이보다 훨씬 큽니다.
• 유류세를 연료비로 착각 — 유류세는 기름값 중 세금 부분만입니다. 실제 주유비 전체는 자동차 유지비 계산기에서 보세요.
• 감면 요건 과신 — 다자녀 감면은 자녀 나이·차량 인승, 장애인 감면은 장애 정도·배기량·명의 요건이 있습니다. 계산기는 요건을 충족했다고 가정합니다.

자주 묻는 질문

참고 자료

1. 위택스(새 창)wetax.go.kr
2. 행정안전부(새 창)mois.go.kr
3. 국가법령정보센터 지방세법(새 창)law.go.kr
4. 국가법령정보센터 지방세특례제한법(새 창)law.go.kr
5. 오피넷(한국석유공사)(새 창)opinet.co.kr
6. 위택스 자동차세 안내(새 창)wetax.go.kr
7. 행정안전부 지방세(새 창)mois.go.kr